FINFINITY / MEMBER PROFILE
Kazuya Takeuchi
竹内 和也
ファイナンシャルプランナー
お金に関する不安を
同じ目線で解決！
資産形成
資産運用
ライフプラン
保険
MESSAGE
FPとして
大切にしていること
ご相談では、目の前の悩みだけでなく「なぜそうしたいのか？」を丁寧に掘り下げることを大切にしています。
お金に関する希望や不安の背景には、その方が本当に叶えたい暮らしや、大切にしたい価値観があります。
表面的な課題だけでなく、その先にある目的まで一緒に整理することで、納得できる選択につなげていきます。
FOR YOU
Finfinityでご相談いただけること
「何を買うか」の前に、「なぜ必要か」「いくらなら続けられるか」を整理します。特にご相談の多い5分野です。
「NISAを始めたい」で終わらせず、ライフプランから必要な運用額・リスク許容度・資産配分まで一緒に考えます。無理なく続けられる積立額の設計まで。
01
資産形成・NISA・iDeCo
インカムゲインとキャピタルゲイン、2つの収益を分けて考えます。表面利回りではなく、空室・修繕・金利上昇を織り込んだうえで「買う／買わない」を判断できる状態にします。
02
不動産投資の判断
「いくら借りられるか」ではなく、教育費や老後資金を踏まえて「いくらなら無理なく返せるか」を考えます。変動・固定の選択も返済期間中の家計で判断します。
03
住宅購入・住宅ローン
公立・私立、大学進学、一人暮らしなど複数のシナリオで教育費を可視化します。「いつ、いくら不足しうるのか」を先に知ることが準備の出発点です。
04
教育資金
公的保障で足りる部分と足りない部分を分けたうえで、必要保障額を計算します。減らす提案も増やす提案も、根拠は同じライフプランです。
05
保険の見直し
PHILOSOPHY
私が大切にしている3つのこと
01
ヒアリング
02
03
難しいこともわかりやすく
できることから、着実に
お金の悩みは、数字だけでは分からないことがあります。
現在の状況だけでなく、将来どうしたいのか、何を大切にしているのかまで丁寧に伺い、一緒に課題を整理することから始めます。
金融には専門用語や複雑な制度が多くあります。
知識があることを前提にせず、「なぜそうなるのか」までできるだけシンプルに説明し、納得して判断できる状態をつくることを大切にしています。
理想的なプランでも、続かなければ意味がありません。
家計や生活に無理のない範囲で、まずできることから始める。小さな一歩を積み重ねながら、現実的に実行できる方法を一緒に考えます。
SPECIALTY
私の得意分野のご相談
資産形成・運用
01
❏ ご相談者から
「NISAは聞いたことがあるけれど、何を選び、いくら始めればいいのか分からない」
❏ ご相談のポイント
まず「何のために運用するのか」を整理します。目的や期間、家計状況を確認したうえで、無理なく続けられる金額や運用方法を一緒に考えます。
ライフプラン設計
02
❏ ご相談者から
「将来のお金がなんとなく不安。でも、何から考えればいいのか分からない」
❏ ご相談のポイント
収入・支出・資産状況と、今後予定しているライフイベントを整理。将来のお金を数字で見える化し、今から準備すべきことを明確にします。
保険の見直し
03
❏ ご相談者から
家族構成や家計、公的保障を確認したうえで、必要な保障を整理します。加入している保険ありきではなく、必要性から一緒に考えます。
❏ ご相談のポイント
家族構成や家計の確認
相談スタイルの傾向
FPごとに異なる「進め方の個性」。相性の目安としてご覧ください。
❏ 初回相談
60分・無料・オンライン可
❏ 進め方
ヒアリング → 収支の可視化 → 選択肢の比較 → 実行支援
CONSULTATION STYLE
こんな方と
相性の良いFPです
✔
お金の悩みをクリアにしたい方
✔
資産運用を始めたい方
✔
今入っている保険を見直したい方
これから保険に入りたい方
✔
CAREER
私がFPになった理由
STAGE 01
学生時代
学生時代は、サッカーやラグビーなどのチームスポーツに取り組みました。自分一人では完結せず、それぞれの役割を理解しながら周囲と連携することの大切さを経験。相手の状況を見ながら、自分に何ができるかを考える姿勢は、現在の仕事にもつながっています。
STAGE 02
前職・金融業界での経験
新卒から金融業界に入り、証券や金融教育の分野に携わってきました。金融商品や制度について学ぶ一方で、お金に関する知識や考え方は、一人ひとりの将来の選択に大きく影響することを実感。金融を「伝える」仕事にも携わってきました。
STAGE 03
FPを志した契機
金融教育の現場で説明をしていると、「では、私の場合はどうすればいいですか？」と聞かれることがありました。同じ制度でも、家族構成や収入、目標によって答えは異なります。一人ひとりに合った答えを一緒に考えたいと思ったことが、FPを志したきっかけです。
STAGE 04
Finfinityへ
お金の悩みは、資産運用だけ、保険だけで解決できるものばかりではありません。一つの商品や分野に限定せず、ライフプランを起点に幅広い選択肢から考えられる環境を求め、Finfinityへ。お客様と同じ目線で、一人ひとりに合った解決策を考えられるFPを目指しています。
PROFILE
プロフィール
氏名
役職
得意分野
対応可能相談
対応方法
趣味／
休日の過ごし方
好きな言葉
竹内 和也
ファイナンシャルプランナー
資産形成, 資産運用, ライフプラン, 保険
ライフプラン作成, 資産形成, 資産運用, 保険見直し
対面（神田オフィス・日本橋オフィス・ご自宅）／ オンライン（Zoom等）
スポーツ観戦、読書
桜梅桃李
たけうち かずや