FINFINITY / MEMBER PROFILE
Kohei Saito
斉藤 孝平
ファイナンシャルプランナー
今の悩み・不安を
一緒に考える。
資産形成
社会保険
保険
相続
MESSAGE
FPとして
大切にしていること
お金の相談では、「何をしたいか」だけでなく、なぜそうしたいのかを確認することを大切にしています。
同じ資産形成や保険でも、目的や家族構成、これからの人生によって選択肢は変わります。
まずは今の悩みや将来への希望を整理し、そのうえで無理なく続けられる方法を一緒に考えていきます。
FOR YOU
Finfinityでご相談いただけること
「何を買うか」の前に、「なぜ必要か」「いくらなら続けられるか」を整理します。特にご相談の多い5分野です。
「NISAを始めたい」で終わらせず、ライフプランから必要な運用額・リスク許容度・資産配分まで一緒に考えます。無理なく続けられる積立額の設計まで。
01
資産形成・NISA・iDeCo
インカムゲインとキャピタルゲイン、2つの収益を分けて考えます。表面利回りではなく、空室・修繕・金利上昇を織り込んだうえで「買う／買わない」を判断できる状態にします。
02
不動産投資の判断
「いくら借りられるか」ではなく、教育費や老後資金を踏まえて「いくらなら無理なく返せるか」を考えます。変動・固定の選択も返済期間中の家計で判断します。
03
住宅購入・住宅ローン
公立・私立、大学進学、一人暮らしなど複数のシナリオで教育費を可視化します。「いつ、いくら不足しうるのか」を先に知ることが準備の出発点です。
04
教育資金
公的保障で足りる部分と足りない部分を分けたうえで、必要保障額を計算します。減らす提案も増やす提案も、根拠は同じライフプランです。
05
保険の見直し
PHILOSOPHY
私が大切にしている3つのこと
01
まずは、しっかり聞く
02
03
現実的な話しをする
最後の判断は、ご本人に
お金の悩みは、最初から明確になっているとは限りません。
今感じている不安や将来への希望を丁寧に伺い、「何を考えるべきか」を一緒に整理することから始めます。
メリットや期待できることだけでなく、リスクや想定外のことも含めてお伝えします。
理想だけではなく、実際の家計や将来を踏まえて、無理のない選択肢を考えます。
専門家として必要な情報や意見はしっかりお伝えします。
そのうえで、一人ひとりの価値観や考え方を尊重し、最後はご自身が納得して決められることを大切にしています。
SPECIALTY
私の得意分野のご相談
資産形成
01
❏ ご相談者から
「資産形成を始めたいけれど、いくら・何をすればいいのか分からない」
❏ ご相談のポイント
まず「何のために、いつまでに、いくら必要なのか」を整理します。
家計やライフプランを踏まえ、無理なく続けられる積立額や方法を一緒に考えます。
社会保険・保障
02
❏ ご相談者から
「公的保障があれば、民間の保険は必要ないのでしょうか？」
❏ ご相談のポイント
まず社会保険などの公的保障で、どこまで備えられるのかを確認します。
家族構成や働き方も踏まえ、不足する部分があれば必要な備えを整理します。
相続
03
❏ ご相談者から
「相続が起きたら何をすればいいのか、今から準備すべきことがあるのか知りたい」
❏ ご相談のポイント
相続は、起きてからでは選べることが限られる場合があります。
家族や資産の状況を整理し、今のうちに確認しておきたいことや準備できることを一緒に考えます。
相談スタイルの傾向
FPごとに異なる「進め方の個性」。相性の目安としてご覧ください。
❏ 初回相談
60分・無料・オンライン可
❏ 進め方
ヒアリング → 収支の可視化 → 選択肢の比較 → 実行支援
CONSULTATION STYLE
こんな方と
相性の良いFPです
✔
今後のお金の流れを知りたい方
✔
不安・悩みを聞いてほしい方
✔
人生の相談者が欲しい方
豊かな生活をおくりたい方
✔
CAREER
私がFPになった理由
STAGE 01
金融業界での経験
大学卒業後から現在まで金融業界で従事。提案活動をする中で商品の違いよりもそれを持つことでどう人生に影響するかに関心を持っていることに気づき、活動方針を転換。そこからお役に立つことが増え感謝されることが多くなった。
STAGE 02
仕事への考え方の変化
商品を提案することから、お客様の目的や将来について考えることへ。
「何を持つか」ではなく、「何のために必要なのか」を一緒に考えるようになり、相談の幅も少しずつ広がっていきました。
STAGE 03
FPを志した契機
保険だけでなく、資産形成や社会保障、相続など、人生のお金に不安を感じている方が多いことを実感。
一つの分野だけではなく、人生に長く総合的に関わる仕事がしたいと考え、FPの道を選びました。
STAGE 04
Finfinityへ
決まった商品から考えるのではなく、さまざまな選択肢から、その方に合った方法を考えられる環境に魅力を感じFinfinityへ。
人生の変化に合わせて、長く相談していただけるFPを目指しています。
PROFILE
プロフィール
氏名
役職
得意分野
対応可能相談
対応方法
趣味／
休日の過ごし方
好きな言葉
斉藤 孝平
ファイナンシャルプランナー
資産形成, 社会保険, 保険, 相続
ライフプラン作成, 資産形成, 保険見直し, 社会保険, 相続・贈与
対面（神田オフィス・日本橋オフィス・ご自宅）／ オンライン（Zoom等）
ゴルフ/娘とお出かけ
一会全力
さいとう こうへい