FINFINITY / MEMBER PROFILE
Makoto Hamori
羽森 誠
ファイナンシャルプランナー
未来の安心と『やりたい！』を
両立させる資産形成の伴走者
資産形成
ライフプラン
年金
保険
MESSAGE
FPとして
大切にしていること
まず、「今回なぜ相談しようと思ったのか」「これからどうなりたいのか」を丁寧に伺います。
お金の相談には、一つの正解があるわけではありません。
目指したい暮らしや将来のゴールを確認し、そこから逆算して、今何を準備すべきかを一緒に整理していきます。
必要な選択肢は専門家としてお伝えしますが、最後に決めるのはお客様ご自身。
納得して選べる状態をつくることを大切にしています。
FOR YOU
Finfinityでご相談いただけること
「何を買うか」の前に、「なぜ必要か」「いくらなら続けられるか」を整理します。特にご相談の多い5分野です。
「NISAを始めたい」で終わらせず、ライフプランから必要な運用額・リスク許容度・資産配分まで一緒に考えます。無理なく続けられる積立額の設計 まで。
01
資産形成・NISA・iDeCo
インカムゲインとキャピタルゲイン、2つの収益を分けて考えます。表面利回りではなく、空室・修繕・金利上昇を織り込んだうえで「買う／買わない」を判断できる状態にします。
02
不動産投資の判断
「いくら借りられるか」ではなく、教育費や老後資金を踏まえて「いくらなら無理なく返せるか」を考えます。変動・固定の選択も返済期間中の家計で判断します。
03
住宅購入・住宅ローン
公立・私立、大学進学、一人暮らしなど複数のシナリオで教育費を可視化します。「いつ、いくら不足しうるのか」を先に知ることが準備の出発点です。
04
教育資金
公的保障で足りる部分と足りない部分を分けたうえで、必要保障額を計算します。減らす提案も増やす提案も、根拠は同じライフプランです。
05
保険の見直し
PHILOSOPHY
私が大切にしている3つのこと
01
まず、しっかり話を聞く
02
03
選択肢を一緒に考える
最後は、ご自身で決めていただく
同じ悩みでも、置かれている状況や大切にしたいことは一人ひとり異なります。
まずは現在の状況や不安、将来の希望を丁寧に伺い、何を考えるべきか一緒に整理します。
伺った内容をもとに、ライフプランシミュレーションなども活用しながら、将来に向けた選択肢を整理します。
一つの方法に決めつけず、それぞれのメリットや注意点も含めて比較します。
専門家として必要な情報や考え方はしっかりお伝えします。
そのうえで、最後の判断はお客様ご自身に委ねることを大切にしています。納得して選べることが、長く続けるためにも重要だと考えています。
SPECIALTY
私の得意分野のご相談
資産形成
01
❏ ご相談者から
「NISAなどに興味はあるけれど、何から始めればいいのか分からない」
❏ ご相談のポイント
まず、何のために・いつまでに・いくら準備したいのかを整理します。
家計やライフプランも踏まえ、無理なく続けられる積立額や方法を一緒に考えます。
ライフプラン
02
❏ ご相談者から
「将来どのくらいお金が必要なのか分からない。ライフプランを作ってみたい」
❏ ご相談のポイント
収入・支出・資産状況と今後の予定を整理し、将来のお金の流れを可視化します。
数字を見ながら意見交換し、今から準備すべきことを一緒に考えます。
必要な保障
03
❏ ご相談者から
「公的保障だけで十分なのか、民間の保険が必要なのか分からない」
❏ ご相談のポイント
まず公的保障でどこまで備えられるかを確認します。
そのうえで不足する部分を整理し、必要に応じて民間保険を考えます。
相談スタイルの傾向
FPごとに異なる「進め方の個性」。相性の目安としてご覧ください。
❏ 初回相談
60分・無料・オンライン可
❏ 進め方
ヒアリング → 収支の可視化 → 選択肢の比較 → 実行支援
CONSULTATION STYLE
こんな方と
相性の良いFPです
✔
今後いくら必要か知りたい方
✔
上手な貯め方や運用の仕方を聞きたい方
✔
不安や悩みをじっくり聞いてほしい方
いくつかの選択肢を比較して、自分で納得して決めたい方
✔
CAREER
私がFPになった理由
STAGE 01
学生時代
小学生から大学生まで水泳を続け、自由形を専門に取り組みました。高校からはダイビングも続けています。大学では法学を専攻し、大学院にも進学。スポーツと学業の両方を通じて、目標に向かって地道に積み重ねる姿勢を身につけまし た。
STAGE 02
前職での経験
約8年間、東京都で公務員として勤務し、不動産・産業・医療・スポーツなど幅広い分野に携わりました。
その後、IT系コンサルティングファームを経験。異なる分野の課題を整理し、解決策を考えてきた経験は、現在のFP相談にもつながっています。
STAGE 03
FPを志した契機
家族の就労不能を経験し、公的保障や民間保険、ライフプランニングの重要性を実感しました。自分で制度を調べる中で、その複雑さや情報量の多さも痛感。「同じように困っている方の力になりたい」と考えたことが、FPを志したきっかけです。
STAGE 04
Finfinityへ
一つの商品に限定せず、相談から解決策の実行まで幅広くお客様に向き合える環境に魅力を感じ、Finfinityへ。公的制度、保険、資産形成などを横断して整理し、一人ひとりに合った選択肢を考えられるFPを目指しています。
PROFILE
プロフィール
氏名
役職
得意分野
対応可能相談
対応方法
趣味／
休日の過ごし方
好きな言葉
羽森 誠
ファイナンシャルプランナー
資産形成, ライフプラン, 年金, 保険
ライフプラン作成, 資産形成, 教育資金, 保険見直し, 年金
対面（神田オフィス・日本橋オフィス・ご自宅）／ オンライン（Zoom等）
水泳・ダイビング・ランニング/妻とランニング・旅行
愚公移山
はもり まこと