FINFINITY / MEMBER PROFILE
Ryuki Saito
齋藤 龍貴
ファイナンシャルプランナー
お客様の人生に寄り添う
パートナーとして
資産形成
ライフプラン
家計改善
不動産投資
住宅購入
MESSAGE
FPとして
大切にしていること
お客様が「何をしたいのか」だけでなく、その先にどのような暮らしや人生を思い描いているのかを大切にしています。
住宅購入、教育、資産形成、保険など、お金の選択肢にはそれぞれメリットと注意点があります。だからこそ、すぐに答えを出すのではなく、まず現在の状況や将来の希望を整理することから始めます。
専門用語をできるだけ使わず、分からないことを残さない。
そのうえで、お客様自身が「これなら納得できる」と思える選択肢を一緒に考えていくことが、FPとして大切にしている姿勢です。
FOR YOU
Finfinityでご相談いただけること
「何を買うか」の前に、「なぜ必要か」「いくらなら続けられるか」を整理します。特にご相談の多い5分野です。
「NISAを始めたい」で終わらせず、ライフプランから必要な運用額・リスク許容度・資産配分まで一緒に考えます。無理なく続けられる積立額の設計まで。
01
資産形成・NISA・iDeCo
インカムゲインとキャピタルゲイン、2つの収益を分けて考えます。表面利回りではなく、空室・修繕・金利上昇を織り込んだうえで「買う／買わない」を判断できる状態にします。
02
不動産投資の判断
「いくら借りられるか」ではなく、教育費や老後資金を踏まえて「いくらなら無理なく返せるか」を考えます。変動・固定の選択も返済期間中の家計で判断します。
03
住宅購入・住宅ローン
公立・私立、大学進学、一人暮らしなど複数のシナリオで教育費を可視化します。「いつ、いくら不足しうるのか」を先に知ることが準備の出発点です。
04
教育資金
公的保障で足りる部分と足りない部分を分けたうえで、必要保障額を計算します。減らす提案も増やす提案も、根拠は同じライフプランです。
05
保険の見直し
PHILOSOPHY
私が大切にしている3つのこと
01
お客様の置かれている状況に寄り添う
02
03
誰にでもわかる説明をする
人生のお金のパートナーであり続ける
お金についての悩みや優先順位は、一人ひとり異なります。
まずは現在の家計や資産だけでなく、ご家族のこと、仕事、これから実現したいことまで丁寧に伺い、その方の状況に合わせて相談を進めます。
金融には、難しい制度や専門用語が数多くあります。
「なんとなく分かった」で進めるのではなく、メリットだけでなく注意点やリスクも含めて、できる限りわかりやすくお伝えします。理解し、納得してから次に進むことを大切にしています。
ライフプランは一度つくって終わりではありません。
結婚、住宅購入、出産、転職、教育、老後など、人生が変わればお金の計画も変わります。その時々で一緒に整理し、長く相談していただけるFPを目指しています。
SPECIALTY
私の得意分野のご相談
資産形成
01
❏ ご相談者から
「資産形成を始めたいけれど、NISAやiDeCoなど、何から始めればいいのかわからない」
❏ ご相談のポイント
まず「何のために資産形成をするのか」を一緒に整理します。
目的や使う時期、毎月無理なく続けられる金額を確認したうえで、それぞれの制度や運用方法の特徴を比較します。
単に始めることを目的にせず、将来の生活と両立しながら続けられる資産形成を考えます。
ライフプラン
02
❏ ご相談者から
「将来どれくらいお金が必要になるのか分からず、なんとなく不安を感じている」
❏ ご相談のポイント
現在の収入・支出・資産状況から、住宅、教育、老後など今後予定しているライフイベントを整理し、将来のお金の流れを見える化します。
漠然とした不安を数字にすることで、「今から何を準備すればいいのか」「今のままで問題ないのか」を一緒に確認していきます。
家計改善
03
❏ ご相談者から
「収入はあるのに、なぜか毎月お金が残らない。もう少し家計に余裕を持ちたい」
❏ ご相談のポイント
単純に支出を削るのではなく、まず家計全体を整理します。
固定費や日々の支出を確認するとともに、今後必要になる住宅費・教育費・資産形成なども踏まえ、「何を減らし、何にはお金を使うのか」を一緒に考えます。無理な節約ではなく、続けられる家計改善を目指します。
相談スタイルの傾向
FPごとに異なる「進め方の個性」。相性の目安としてご覧ください。
❏ 初回相談
60分・無料・オンライン可
❏ 進め方
ヒアリング → 収支の可視化 → 選択肢の比較 → 実行支援
CONSULTATION STYLE
こんな方と
相性の良いFPです
✔
どんな資産形成手段があるのかわからず、話を聞きたい方
✔
将来のお金のことが不安で資産形成をしていきたい方
✔
収入があるのにお金が残らず、効率的な貯め方を知りたい方
家計を改善したい方
✔
CAREER
私がFPになった理由
STAGE 01
学生時代
学生時代は約8年間、サッカーに打ち込みました。小学5年生まではゴールキーパー、その後はフォワードへ。守る側と攻める側の両方を経験し、立場によって見えるものが違うことを学びました。この経験は、今のお客様との向き合い方にもつながっています。
STAGE 02
前職での経験
金融業界に入る前は、外車ディーラーでセールススタッフとして勤 務。お客様によって、車を選ぶ目的や大切にすることは異なります。単に商品を説明するのではなく、希望を聞きながら一緒に選択肢を考える大切さを学びました。この経験が、現在の「まず話を聞く」姿勢につながっています。
STAGE 03
FPを志した契機
自分自身がお金について学び始めたことが、FPを志すきっかけでした。
資産形成、保険、住宅、税金などを知る中で、知識の有無によって将来の選択肢が大きく変わることを実感。「学んだ知識を、誰かの人生の判断に役立てたい」と考え、FPの道を選びました。
STAGE 04
Finfinityへ
Finfinityでは、商品や制度からではなく、お客様の現状や価値観、実現したい人生から考えることを大切にしています。資産形成、保険、住宅などを横断して整理し、一人ひとりに合った選択肢を一緒に考える。人生の変化があったときに、「また相談したい」と思っていただけるFPを目指しています。
PROFILE
プロフィール
氏名
役職
得意分野
対応可能相談
対応方法
趣味／
休日の過ごし方
好きな言葉
齋藤 龍貴
ファイナンシャルプランナー
資産形成, ライフプラン, 家計改善, 不動産投資, 住宅購入
ライフプラン作成, 家計改善, 資産形成, 住宅購入・住宅ローン, 不動産投資, 保険見直し, 教育資金
対面（神田オフィス・日本橋オフィス・ご自宅）／ オンライン（Zoom等）
サッカー・映画鑑賞・ショッピング/友人とサッカー・自宅で映画鑑賞・ショッピングに出かける
知行合一
さいとう りゅうき