FINFINITY / MEMBER PROFILE
Yusuke Toda
戸田 悠介
ファイナンシャルプランナー
「なんとなくの不安」を
「確かな未来」に変えるお手伝いを。
ライフプラン
資産形成
保険
住宅購入
MESSAGE
FPとして
大切にしていること
お客様一人ひとりの想いや悩みに親身に寄り添い、真の「安心・最善」を追求することを第一に考えています。お金の選択に唯一の正解はありません。
だからこそ、丁寧な対話を通じてライフプランや価値観を深く理解し、将来にわたって安心できる最適な解決策をともに形にします。
どのような些細なことでもお気軽にご相談ください。あなたの理想の未来をかなえるため、一番の味方として全力でサポートいたします。
FOR YOU
Finfinityでご相談いただけること
「何を買うか」の前に、「なぜ必要か」「いくらなら続けられるか」を整理します。特にご相談の多い5分野です。
「NISAを始めたい」で終わらせず、ライフプランから必要な運用額・リスク許容度・資産配分まで一緒に考えます。無理なく続けられる積立額の設計まで。
01
資産形成・NISA・iDeCo
インカムゲインとキャピタルゲイン、2つの収益を分けて考えます。表面利回りではなく、空室・修繕・金利上昇を織り込んだうえで「買う／買わない」を判断できる状態にします。
02
不動産投資の判断
「いくら借りられるか」ではなく、教育費や老後資金を踏まえて「いくらなら無理なく返せるか」を考えます。変動・固定の選択も返済期間中の家計で判断します。
03
住宅購入・住宅ローン
公立・私立、大学進学、一人暮らしなど複数のシナリオで教育費を可視化します。「いつ、いくら不足しうるのか」を先に知ることが準備の出発点です。
04
教育資金
公的保障で足りる部分と足りない部分を分けたうえで、必要保障額を計算します。減らす提案も増やす提案も、根拠は同じライフプランです。
05
保険の見直し
PHILOSOPHY
私が大切にしている3つのこと
01
親身に寄り添う丁寧なヒアリング
02
03
お客様目線の「最善」を徹底追及
変化に寄り添う生涯のパートナー
一人ひとりの悩みや将来の夢をじっくりとお伺いします。どんな小さな疑問や不安でも、気軽にお話しいただける温かい対話を大切にしています。
人生のステージや社会情勢の変化に応じて、計画の見直しや改善をいつでもお手伝いします。いつでも相談できる安心感を提供し続けます。
人生のステージや社会情勢の変化に応じて、計画の見直しや改善をいつでもお手伝いします。いつでも相談できる安心感を提供し続けます。
SPECIALTY
私の得意分野のご相談
資産形成に伴うライフプラン相談
01
❏ ご相談者から
家計の状況が変化したので、教育資金や老後資金を作っていくのにはどうしたらいいのか
❏ ご相談のポイント
目的や想いの確認→いつまでに準備したいか→現状はどんなことをしているか
保険加入・見直し
02
❏ ご相談者から
親・知り合いに言われてなんとなく加入したが、家庭の状況が変わったので、これがあっているのか知りたい
❏ ご相談のポイント
現状の加入状況の確認(特に加入経緯について)→今の状況はどうなのかの現状確認→今現在の不足・加入過多などの精査
住宅購入相談
03
❏ ご相談者から
住宅購入をするのだが、今の住宅ローンでしっかり生活をしていけるのか
❏ ご相談のポイント
現状検討中の物件などの確認→住宅ローン・団信の候補先の確認→シミュレーションに当て込んでのコンサルティング
相談スタイルの傾向
FPごとに異なる「進め方の個性」。相性の目安としてご覧ください。
❏ 初回相談
60分・無料・オンライン可
❏ 進め方
ヒアリング → 収支の可視化 → 選択肢の比較 → 実行支援
CONSULTATION STYLE
こんな方と
相性の良いFPです
✔
お金の基本や現状を、まずはじっくり整理・把握したい方
✔
難しい専門用語を使わず、わかりやすく相談に乗ってほしい方
✔
無理な投資ではなく、家計の見直しや保障の準備から固めたい方
急かされず自分のペースで、将来の不安を一つずつ解消したい方
✔
CAREER
私がFPになった理由
STAGE 01
学生時代
小学生は少林寺拳法をやっており、全国大会に出場し団体の部で最優秀賞を受賞しました。中学から野球を始め、高校は野球推薦で進学し、2年の秋からショートのレギュラーでした。
STAGE 02
前職での経験
保険乗合代理店で損害保険/生命保険の事務、保全、募集行為
STAGE 03
FPを志した契機
母が認知症の祖母とがんの祖父を介護していました。後年、母から「体力の限界以上に、どんどん減っていく貯金を見るのが一番恐ろしかった」と涙ながらにお金の苦労を聞かされ、将来に備えることの大切さを実感しました。同じようにお金の不安で苦しむ人を減らしたいと考え、FPを志しました。
STAGE 04
Finfinityへ
代表の根本の理念に共感したこ とや、この会社ならお客様の為に最善尽くせると思ったため
PROFILE
プロフィール
氏名
役職
得意分野
対応可能相談
対応方法
趣味／
休日の過ごし方
好きな言葉
戸田 悠介
ファイナンシャルプランナー
ライフプラン, 資産形成, 保険, 住宅購入
ライフプラン作成, 資産形成, 保険見直し, 住宅購入・住宅ローン
対面（神田オフィス・日本橋オフィス・ご自宅）／ オンライン（Zoom等）
野球・ソフトボール/温泉巡り・神社巡り(御朱印集め)
It's a Piece of cake!!
とだ ゆうすけ