「配当が出ているから安心」「一度出金できたから大丈夫」とは限りません。ポンジスキームでは、新しく集めた資金を既存の参加者への配当に回すことで、あたかも運用利益が出ているように見せることがあります。以前から海外FXなどを使った投資トラブルはあり、最近では暗号資産、ブロックチェーン、AI、SNS、マッチングアプリなど、その時代に信用されやすい言葉や仕組みが使われるケースもあります。MLM型の紹介制度やロマンス詐欺と組み合わされることもあります。大切なのは、利回りの高さだけを見るのではなく、「その利益は何から生まれているのか」を確認すること。本記事では、具体的な事例を交えながら、投資詐欺を見抜くために確認したいポイントを解説します。